兆豐銀行紐約分行遭美重罰,兆豐金控董事長張兆順昨(28)日召開記者會說,26日已與美國法遵顧問簽約,將全面性建置「認識客戶」(KYC)資料庫、進行洗錢防制人員訓練,由於法遵成本頗高,未來不排除裁撤海外高風險分行。至於2家巴拿馬分行是否合併為1家,張說,會請專家評估。
舉例來說,資料庫除了往來客戶名稱、負責人、主要股東、貨物流向、產業上下游等資料要記載很清楚外,還要向媒體買資料庫,因為相關人物報導、言行等都要隨時更新、列入資料庫。
他不諱言,兆豐銀巴拿馬分行過去KYC做得不好,僅以台灣的標準建檔,之前就曾因資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶;另美國發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員配置及訓練都沒有落實,加上總行對分行監督不足,才會對紐約分行祭出重罰。
張兆順說,近來請教外商銀行,確實建議高風險分行要裁撤,或者將距離很近的做整併,就2家巴拿馬分行是否是第一波整對象,會請專家評估。
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他不諱言,兆豐銀巴拿馬分行過去KYC做得不好,僅以台灣的標準建檔,之前就曾因資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶;另美國發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員配置及訓練都沒有落實,加上總行對分行監督不足,才會對紐約分行祭出重罰。
張兆順說,近來請教外商銀行,確實建議高風險分行要裁撤,或者將距離很近的做整併,就2家巴拿馬分行是否是第一波整對象,會請專家評估。
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兆豐被罰事件爆發後,內部彙整2014年全年交易明細表時,發現有筆4.91億美元的交易被打成49.1億美元,張兆順說,這是不可思議,看了非常生氣。
兆豐銀行海外分行眾多,在巴拿馬境內有巴拿馬分行、箇朗自由區分行,2家分行距離僅有幾個小時車程,在兆豐決定以裁撤、整併、縮減業務等模式,處置高風險分行下,傳出箇朗與巴拿馬分行被列為首波裁併對象。
兆豐銀行周五將召開的董事會,已請外商銀行有相關經驗的專家,向董事會成員進行報告與經驗分享,未來分行裁撤與整併,董事們將會排入議比漾廣場 周年慶 抽獎程討論。
張兆順強調,美國這次裁罰後,要 新光三越 西門 周年慶 DM求兆豐要符合高法遵標準,兆豐一定會改,並檢討整併高風險分行,但「紐約分行百分之百不會裁撤」,畢竟海外分行取得執照不容易,不聯邦信用卡 週年慶 首四日會輕易說「關閉」,但對於高風險地區會重新評估存在必要性。
紐約分行被美國紐約州金融服務署(DFS)重罰新台幣57億元,張兆順表示,上任後忙著釐清、追查兆豐銀為何被罰,發現是台美對KYC認知有極大差距,美方對大型銀行KYC所要建立的資料庫標準,比想像中還要嚴格,未來要付出的法遵成本也比想像中來得高。
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